商业调查—如何查执行财产

面对法院判决、债权债务。自然人和法人的资产(财产)形态不一，数量大小有差别，但大同小异。资产(财产)包括：固定资产(动产、不动产)；现金；股权投资(上市公司股票、权证)；所购有价证券，包括金融债券、企业债券；预付款；到期和未到期债权；其它应收账款；无形资产，包括商标、专利、商誉、著作权、版权等。

　　如何才能查清那些被转移、隐藏的财产呢?面对法院执行人员案多人少的窘境,那么作为申请人能够提供被执行人的财产线索，往往能更好的执行到位。本文总结法律实务经验，以期给那些被执行难所困惑的债权人一点帮助。

方法/步骤

1.    1

从申请人处挖掘

　　申请人和被执行人签订的合同、往来函件、传真，以及在经济往来过程中所了解的被执行人的住址或办公地点、联系方式、动产、不动产及各种收益、债权、银行帐号等基本情况、财产保全的情况以及证明材料、被执行人的行踪及隐匿财产的线索。

　　律师应当告知申请执行人举证不能的后果。即申请执行人若不能证明被执行人有财产可供执行，人民法院会以被执行人没有可供执行的财产为由中止执行。告知发现被执行人财产时申请执行人先行扣留权。

　　了解被执行人的配偶情况：姓名、有无固定工作单位和收入情况，为追加被执行人做准备。

　　被执行人与他人共有的财产，以及已设置了担保或其他优先权的财产，也应当予以关注。

2.    2

案外人报告或悬赏举报：

告知申请执行人可以申请悬赏执行。

　　即若因被执行人下落不明或被执行人财产查找不到而使案件不能得以执行时，申请执行人可申请悬赏执行，鼓励有关知情人员提供被执行人的财产状况或其到期债权。同时应明确告知申请执行人若申请悬赏执行必须提出书面申请，讲明奖赏方法及金额，并交纳公告费。从被执行人关联方打探其债权情况

从被执行人处取得

　　(1)从互联网等公开信息渠道获取：很多公司为了业务推广和宣传的需要，制作有网站、微网站、开设有微博、公众帐号等，这些信息通过 搜索引擎，是非常容易获取的。

    (2)想法套取：笔者在代理某执行案件时，因被执行人是一家房地产公司，经查询工商档案得知被执行人旗下有一宾馆，我们便谎称是外地出差要在此住宿，以身上钱款不足为由，要求给我们一个账号，我们的公司直接打过来，总台服务人员经请示经理后，给我们一个账号，然后我们和执行法官赶到银行一查询，余额远远超过应执行款项，办理了相关法律手续后成功返回石家庄。

　　(3)安排“线人” 进入被执行人单位。

　　(4)跟踪被执行人出纳，发现其帐户上有钱的开户行。

　　(5)被执行人门前经常停放车辆。

　　(6)被执行人单位或家庭住址附近的银行。

3.    4

律师依法主动查明

　　工商档案查询被执行人开户行、账户、账号，股权、子公司、分公司、股东身份证号码、居住地址、验资报告股东出资是否虚假、到位，有无抽逃出资。被执行人缴纳水费、电费、税款等相关部门，知识产权可向国家商标管理局、专利局，不动产的查找主要是到土地、房产、国有资产、林业等管理部门查询。

积极协助人民法院调查和申请人民法院给律师签发财产调查令

　　北京、上海、浙江、湖南、重庆等省市的部分或全部法院已经实行。对一些不能核实或因为客观原因不能调查的财产线索，作为代理人应将财产线索提供给法院，积极协助法院调查和执行。6

在掌握了以上情况后，可以被执行人所在地域为中心，对其进行拉网式排查：

1、在当地房管局、土地管理局核查其名下的房地产；

2、在当地人民银行调查其所开基本账户；在商业银行调查其所开的存款账户和其它账户。现在各大商业

银行实行全国联网，只要提供姓名、身份证，便可知道被执行人在同一银行在全国各地的开户情况。

3、通过上海、深圳两个证券交易所的证券登记公司，可以查清被执行人在全国任何一家证券公司证券营业部的开户和账上现金和股票数目情况。

注意事项

·         根据《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》，人民法院不得对被执行人的下列财产进行查封、扣押、冻结：　　（一）被执行人及其所扶养家属的生活必需物品；　　（二）被执行人及其所扶养家属所必需的生活费用；　　（三）被执行人及其所扶养家属完成义务教育所必需的物品；　　（四）未公开的发明或者未发表的著作；　　（五）被执行人及其所扶养家属用于身体缺陷所必需的辅助工具、医疗物品；　　（六）被执行人所得的勋章及其他荣誉表彰的物品等等。

·         资产是可以随时运动的，特别是现金、债券之类的有价证，流动性更强。因此，找到了资产线索要注

意保密，并随时与执行法官作好沟通、衔接，做到随时掌握，随时查封，随时执行。对于一些规模较大的

被执行人，他们与当地政府、银行等有着千丝万缕的联系；银行从其自身利益考虑，也特别不愿意在本行

的存款被冻结、执行，因此，即使是有法院的执行法官在场，也要精心设计，行动得当，不然也会白忙一

场。曾有一个委托人不听劝，以为带法官去执行便万事大吉。结果，他们和法官前脚进了银行的大门，被

银行的人认出，一个电话，被执行人马上将钱划走。等执行法官找到办公室，找到主管行长再回头来执行

时，账上早已空了。